浦瑞文摘
金融知识
浦瑞论坛
金融导航
 
金融业培训课程
证券业培训课程
基金业培训课程
银行业培训课程
其他金融业培训课程
通用培训课程
 
首页 > 培训资讯 > 浦瑞文摘
 
金融业培训动态
 
券商发力投资者教育
2007.3.5 来源《中国证券报》

  本报记者 陈劲 深圳报道

  最近,中国证监会对加强投资者教育工作做出了总体部署。中国证券业协会亦要求会员上报本单位2007年投资者教育工作方案。记者从深圳多家券商了解到,他们一直十分重视对投资者的教育,而随着大量新股民进入市场,以及创新产品不断推出,券商正通过各种措施,加大投资者教育的力度。而到位的投资者教育,亦成为券商拓展业务的法宝。

  记者在招商证券深圳振华路营业部看到,“投资者园地”设置在业务大堂门口的显要位置,旁边“股市有风险,入市需谨慎”的大字体标语十分醒目。投资者园地栏目中,记者看到有权证风险提示、基金风险提示等内容,对权证、基金等投资产品均作了详细的介绍,并指出了其中蕴含的风险,提醒投资者注意。

  此外,在该营业部的柜台旁边,还设置了“四块牌子”。一是证券公司的基本情况介绍和股东名单,可以让客户了解公司实力;二是营业部员工介绍,从营业部老总,到财务、清算、咨询人员等都有姓名、照片,便于投资者按图索骥,办理业务和投诉;三是相关的法律法规介绍;四是股市、股票等证券基础知识介绍。

  一位正在办理开户手续的投资者告诉记者,他是看到邻居去年炒股赚了大钱后开始关注股市的,但之前没有接触过,对股票的了解不多。“昨天来这里转了转,发现投资者园地和那四块牌子使自己很快对股市的运作流程和蕴含风险有了直观的认识,而且咨询人员的服务也很热情、到位,今天就马上过来开户了。”

  事实上,投资者教育和业务开展产生良好互动的并不止招商证券振华路营业部一家。

  第一创业证券佛山季华营业部副总经理冯燕青在接受记者采访时表示,开展投资者教育,对提高员工素质是一个促进。她说,如果员工对投资者提出的问题一时没法解决,他就会积极主动地向其他专家请教寻求答案,在这个过程中,营业部员工自己的水平也在得到提高。“目前,我们已经形成了一种习惯,员工都很主动去做这件事情。”冯燕青说。

  据介绍,该营业部已经形成一整套成熟的投资者教育机制。其投资者教育主要分为两种类型。一是针对新开户股民的“证券知识班”,一是针对所有客户的“股市沙龙”。

  “证券知识班”固定于每个月10号之前,抽出一个下午的时间,在收市后对上一个月新开户的股民进行集中培训。如在3月10号之前的“证券知识班”开班之前,就会用手机短信等方式通知2月份新开户的股民前来参加培训。培训的主要内容涉及证券基本知识、投资品种介绍、投资基本操作流程、投资风险提示等等。同时,参加培训的投资者将领到由营业部发放的小册子和相关的宣传单。当然,如果投资者的问题较多,时间又不太充裕,“证券知识班”可以分多次进行,但必须保证培训不少于四个课时的时间。

  同时,该营业部并没有“贪新忘旧”,对老客户,该营业部每个月都安排两个周末开展“股市沙龙”活动。“股市沙龙”面对营业部所有客户,时间一般安排为三个小时。前两个小时主要是对上一个交易周期情况的汇总,最后一个小时仍然安排相关知识培训。有时老客户对这些培训已经习以为常,可能会没有客户留下来听培训讲座。所以这种培训方式较为机动,时间是不固定的,有客户需求时才开展。一般而言,有新产品推出时,如权证,老客户的这方面需求会多一些。

  “投资者对我们这个做法比较认同。”冯燕青表示。她说,该营业部的这种模式已经坚持两年多了,效果非常明显。部分投资者刚开始对证券市场不是很熟悉,这让他们有充足的时间咨询。他们只要提问就可以,营业部有人来作出回答。通过这些深入的交流,投资者对证券市场的基本情况、投资流程、投资要点、投资风险等都会有一定深度的认识。

 

 
 
 
分享到: