第一单元 理清财富管理的边界与定义
重点讨论财富管理与资产管理的区别，厘清两者的关系，让学员更加清晰地理解自身机构的禀赋与定位，正确的起点是良好的开始，不走弯路就是加速。
1.财富管理与资产管理的区别
讨论：银行、券商、三方等财富管理的异同？
2.理解财富管理：财富+管理
讨论：你能给对客户带来什么价值？
3.客户经理提升专业能力路径

第二单元 财富管理的核心是客户信任
重点讨论财富管理业务的本质，是通过多种方式获取客户信任，进而与客户在中长期保持良好的互动关系，最终增强彼此信任，成为客户财富管理和金融问题的顾问。
1.财富管理的核心是什么？
讨论：分享一个你最失败和最成功的客户案例
2.获得客户信任的三个法则
讨论：财富管理和资产管理的信任有何不同？
3.客户经理如何自我营销——朋友圈经营

第三单元 理解的进阶：从KYC到UYC
重点讨论私人银行客户与普通客户的区别，剖析高端客户行为背后的需求，以及需求背后的逻辑，转变对高端客户营销方式，避免“鸡同鸭讲”的情况出现。
1.高端客户和低端客户有什么不同？
讨论：1）高净值客户有哪些金融需求？
　　　2）需求背后的需求是什么，逻辑是什么？
2.中国人的预期收益为什么这么高？
3.小客户需要KYC，大客户需要U（理解）YC

第四单元 客户预期与产品销售
重点探讨金融产品销售的本质和价值，最合理的中庸之道是达成客户、所在机构和自己三者利益的平衡。本单元最后提出了一个完整的金融产品销售模型，协助学员更系统的建立自己的认知框架。
1.金融产品：是赌具，还是工具？
讨论：追涨杀跌是理性的，还是非理性的？
2.销售的价值：机构，客户，客户经理的平衡
3.金融产品销售框架概述：资产、产品、策略、配置、客户

第五单元 资产配置的起点：资产
重点讨论一线客户经理在实践中最缺乏的一环：产品创设。采用案例讲解方式，梳理各种资产的本质，以及从资产构建产品的过程，协助学员学会理解产品条款的意图和背后的逻辑，从而更加深刻的理解并解析产品。
1.从产品开发角度理解资产
2.非标准化资产和标准化资产
讨论：请给我做一个预期收益10%的产品
3.如何寻找资产？

第六单元 从产品到策略
本单元以二级市场产品为例，列举多产品形态和不同策略，解析产品的风险收益属性，更清晰的看清各种产品结构与设计对资产属性的改造。加深对各种策略的理解。
1.基金产品的创设和产品线的逻辑
2.股票产品和固收产品风险收益特征
讨论：债券产品要不要做成定开？
3.权益类极端案例：三年定开和基金定投
讨论：主动管理VS被动投资VS Smartbeta

第七单元 资产配置：话术还是技术
重点讨论什么是资产配置，以及资产配置对于客户、金融机构、客户经理、产品线和销售的意义到底是什么。同时列举全球数据，展示资产配置中长期的效果和作用。
1.资产管理视角的资产配置：全球数据
讨论：客户说我不需要资产配置，怎么办？
2.财富管理视角的资产配置：各方需求
3.资产配置：衔接财富管理与资产管理的桥梁
讨论：用三句话阐述资产配置对客户的价值

第八单元 私人银行产品销售的实战技巧
重点探讨针对高端客户进行产品销售时的技巧。高端客户营销过程，谈判技巧重于沟通技巧，思考过程重于沟通过程。本单元将介绍几个在日常私行工作中行之有效、立竿见影的小技巧。
1.尊重客户智商：升维思考，降维说服
讨论：弱市卖基金，最开始要跟客户说什么？
2.如何超越客户认知：梳理专业信息的逻辑
讨论：如何提炼产品的卖点？
3.建立与高端客户的谈判式沟通思维