培训目的：“伴随资产新规、适当性管理办法、基金投顾与国九条等政策实施，财富管理市场有机遇也有挑战，公募基金已是客户参与资本市场的主要途径，也是机构实现普惠金融的重要抓手；此外，私募基金亦已是满足高净值人群投资需求的主要配置工具。
　　现阶段金融生态的多元发展，高净值客户身边往往围绕多个金融产品销售人员。银行理财服务人员如何发挥优势、弥补劣势，一方面客户需求要求复杂化、二是市场波动加大、过去几年存在投资体验不佳等现象，同时新基金产品推陈出新，究竟对客户与机构而言有何意义。在此大环境下，客户已越来越关心财富管理机构提供的服务质素，对各类型金融机构的从业人员、服务水平也提出了越来越高的要求。
　　现阶段财富管理业务的最大痛点是投资者过去几年的投资体验并不理想，致使客户对各类理财机构及其销售人员的信任度快速下降，使基金产品的营销难上加难。面对这种困境，应对之道应是回归财富管理初心，从卖方思维到买方思维，重构与客户的关系，一是事前如何透过KYC理解高净值客户的内心动机，探究他们进行财富管理背后的动机与目的，二是事中做好客户预期管理与建立资产配置，结合市场趋势研判，落地完成规划，三是事后是做好投户追踪与再平衡，形成闭环，避免客户抱怨升级为投诉或流失。
　　通过本课程学习，除了从业务战略上与客户视角上理解银行与券商理财服务人员的定位差异外，亦从经营客户战术执行上，从了解市场（KYM）、了解产品（KYP）、了解客户（KYC）三个角度，理解公募、私募基金产品谱系与市场分析的基本架构，掌握对高净值客户的沟通、服务与投资体验不佳后的处理技巧，如何有效沟通、建立共识，避免抱怨升级，提升客户体验，客户黏性。

课程收益：理解中国财富管理市场现况与发展趋势
　　　　　理解银行与券商财富管理业务模式的差异与优劣势分析
　　　　　理解公募、私募基金产品谱系与发展趋势
　　　　　理解市场分析框架与如何化繁为简与客户谈市场
　　　　　如何透过基金配置做好客户分群与基金配置建议，实现业务目标
　　　　　如何从专业面与服务面有效提升服务客户的实战技能。
适合对象：银行从事客户理财服务的零售主管、财富顾问、产品经理、一线理财经理等

课程提纲（2天12小时学员不超过50人，将根据具体培训需求优化）

已提供内部培训服务的金融企业：招商证券、招商基金、华润元大基金、中国证券业协会等。