——2007年1月13－14日个人理财公开课有感

如果说2004年是中国理财元年，2005年是理财“普及年”， 2006年是理财加热年，那么2007年就开始进入中国理财盛年。

展望2007年，随着国民经济的高速发展和国民财富的迅速积累，广大投资者的投资理财需求不断变化和提高，个人理财或财富管理理念和方法进一步普及和成熟。个人理财正成为国内金融机构的核心业务和金融产品营销的主要方向——专业的个人理财产品营销队伍将是金融企业未来致胜的关键因素。

最近连续参加了两家基金公司的深圳投资策略报告会，深深感受到从业人员素质提升的速度是惊人的，投资者对于基金理财报告会的热情也是惊人的。

记得我们在2006年3月率先在业内举办了一期《个人理财和投资规划》公开课程，取得了良好的效果。今年，面对这样热情高涨、势不可挡的理财市场，我们在2007年1月13－14日再次开办了一期《个人理财和投资规划》公开课，来自加拿大并具有境内外证券公司、银行丰富个人理财营销和管理经验的CFP唐老师与大家分享了他在个人理财方面的经验，并通过从业人员职业道德案例、家庭现金流案例、投资规划书案例和个人理财规划书案例的演练让在座学员加深对个人理财的认识。

一共由来自19家金融机构（其中包括1家保险公司、1家担保公司、2家基金公司、4家银行和11家证券公司）的53名学员参加了我们的课程。令人感动的是：这次有6名证券业学员自费参加了课程。这次也是第一次有担保公司的学员参加我们的课程。

由于是公开课，学员背景和程度不同，我们的课程设计上无法一一满足每位学员的个性化需求，这是令我们深为遗憾的地方。从培训后收到的41份学员培训问卷看，大家整体对这次课程的效果是满意的。经统计，学员对本次培训反映如下，100%的学员（即41名学员）认为本次培训有必要；53.66%的学员（即22名学员）对本次培训的评价为优秀，46.34%的学员（即19名学员）评价为良好；68.29%的学员（即28名学员）认为本次培训对于提升专业能力非常有效，31.71%的学员（即13名学员）认为对于提升专业能力可能有效。

以往公开课之后，当天晚上我就会将培训感受写在网上给大家分享，这次耽误了10多天才写，实在很抱歉，而且，感觉很多当时热血沸腾的感受现在都没有那么强烈了，文字因而也就干巴巴起来，看来以后还是要当日事当日毕。

还是那句老话，我们不期待学员回去能将2天所学立刻全部运用，我们只期望学员能将2天多学中的某一个你认可的技巧多加运用、形成习惯——优秀是一种习惯！祝我们的学员越来越优秀！

浦瑞斑竹于2007年1月27日