培训目的：经历了前期资本市场的跌宕起伏，广大投资者投资理财意识、专业知识和水平都大大提升了。在这种情况下，基金公司客服人员如果只是仅仅服务态度好或沟通技巧好，但是缺乏投资理财的专业知识，在电话中已经无法应对各种不同客户的投资理财需求或问题，很难做到有效专业的沟通。浦瑞延续2007年以来近40家基金公司客服培训经验，于2010年推出《财富管理与基金营销》课程，通过向客服人员全面介绍财富管理基本概念和四个核心组成部分（财富积累、财富保障、财富增值、财富分配）知识的基础上，大量引用境外金融机构案例加以有效说明，并通过演练互动的方式，帮助客服人员建立以客户为中心的基金销售观念，在沟通中注意运用财富管理的理念和方法，注重了解客户的综合理财需求和风险承受能力，在此基础上推荐合适的基金产品，帮助客户实现理财目标，有效提升客服人员的专业知识水平。

课程效用： ——学习如何运用财富管理知识与客户有效沟通，为客户策划理财目标；
　　　　　　——充分了解和挖掘客户的财富管理综合需求；了解客户的风险承受能力
　　　　　　——了解现代投资组合（资产配置）的重要性及多样化投资的运用；
　　　　　　——运用财富管理作为金融销售工具，根据客户不同财富管理阶段推荐合适的
　　　　　　　　 基金产品或组合，帮助客户实现理财目标
　　　　　　——引导学员在关注客户经济目标的同时关注客户的人生价值，注重建立与客
　　　　　　　　 户的长期信任关系，创造客户的终身价值。

适合对象：基金公司客服中心员工、直销理财中心销售服务人员

课程提纲（2天12小时每期不超过40人，将根据具体培训需求优化）

第一单元 个人理财与财富管理的基本概念
财富管理、个人理财与投资管理
个人理财产生的社会背景
金融产品营销的趋势和理财顾问的职责定位
个人理财与基金产品营销（的关系）

第二单元 财富积累：家庭净资产、现金流等管理
家庭理财的主要目标：客户需求分析
家庭净资产的定义及其意义
现金流定义及其意义
债务管理与债务危机
个人理财从财富积累开始

第三单元 财富保障：保险理财（简单讲授）
保险的定义、分类及财富保障功能
保险在个人理财规划中的作用
人寿保险产品购买的原则

第四单元 财富增值：教育规划和退休规划
客户储蓄投资的目标及认识局限
教育投资计划
退休规划的目标、内容与方法
通货膨胀与财富增值

第五单元 财富分配：税务规划、遗产规划（简单讲授）
遗嘱、遗产规划的重要性
国内外富裕人士的遗嘱遗产规划
遗产规划涉及的领域或问题

第六单元 资产配置与个人投资原则
投资品种的分类
投资管理中的几个重要概念
基金等投资品种选择与组合的原则
资产配置的重要性与方法
资产配置与基金产品营销
个人投资（基金）的基本原则：分散投资、优质投资、长期投资、定额定投
投资理财规划与基金产品营销
——投资计划书的制作步骤与要求
案例讨论

第七单元 专业化基金产品推介和电话营销技巧
投资理财产品卖点总结方法
基金产品卖点总结及推荐方法
——ＳＣＯＲＥ、FAB法等
电话营销的重要性及流程、方法
提问的重要性及技巧
案例演练：如何正确专业推荐旗下基金产品

第八单元 客户服务与客户关系管理
客户关系管理的定义
客户满意度与客户忠诚度
客户满意度的重要性
影响客户忠诚度的因素
理财规划与客户需求分析
如何提升客户满意度和客户忠诚度
成功客户服务与客户关系管理案例分享

已提供内部培训服务的金融企业：安信证券（2期）、财达证券、长城证券、长江证券（3期）、德邦证券、东北证券、东方证券、广发证券、国泰君安证券（3期）、国信证券、国元证券、恒泰证券、华泰联合证券（2期）、华泰证券（4期）、华西证券、金元证券、民生证券、齐鲁证券（2期）、上海证券、世纪证券、万联证券、西部证券、湘财证券、信达证券、兴业证券、英大证券、招商证券、中航证券、中信建投证券（7期）等29家证券公司及中国证券业协会、湖南省证券业协会（3期）等；大成基金、东吴基金、富国基金、海富通基金、华商基金、华夏基金、建信基金、南方基金等7家基金公司或其渠道；招商银行支行行长培训班、零售客户经理培训班及沈阳分行、北京分行（合计14期）、中国银行、中国工商银行广东省分行、云南省分行、中国农业银行、交通银行总行、交通银行广州分行、中国民生银行广州分行、中国光大银行财富管理中心、中国光大银行沈阳分行、郑州分行；福州城市商业银行、广发银行广州分行、吉林农信社、潍坊银行及清华大学商业银行行长班（中国建设银行多期、交通银行湖南分行等）；恒天财富等。