培训目的：本课程通过介绍专业化金融产品营销中理财顾问必备的知识、技能，在讨论、演练中，学员们了解自身工作的重点、工作计划的重要性及方法，掌握未来开发和服务客户的关键技能：如何分析了解客户需求，如何选择和推荐投资理财产品，为客户提供专业化理财和资产配置，并通过提供优异的客户服务加强客户关系管理、培养自己的忠诚客户；最后，我们还系统介绍、分享发达国家投资理财顾问的工作模式和成功经验。
通过2天的学习，学员能够：1）增强对金融营销的信心和热情；2）了解并掌握专业化资产配置、营销和客户服务的知识技能；3）增加和提高客户开发和服务的手段，从而提升工作业绩。

适合对象：证券公司投资顾问、资深客户经理；

课程提纲（2天12小时每期不超过50人，将根据具体培训需求优化）

第一单元 金融营销的趋势与理财师的工作职责
金融业营销发展的趋势和核心竞争力
传统销售与新型财富管理营销的区别
投资理财顾问工作定位与工作模式
投资理财师财富管理顾问式销售的流程

第二单元 客户分类与客户需求分析
投资理财客户分类及分析
了解客户（需求）的重要性
客户投资理财需求分析
理财的主要内容与客户需求
银行客户分类、客户需求与产品服务配置

第三单元 资产配置与金融产品销售
投资中的几个重要概念
不同资产类别的历史风险、收益比较
资产配置的重要性
资产配置的原则与方法
资产配置与产品的选择、组合与调整
如何运用资产配置提升销售业绩、交叉销售
个人投资的基本原则

第四单元 投资理财计划书与金融产品销售
理财计划书的分类与比较
投资理财计划书的主要内容
投资理财计划书的写作流程与方法
案例讨论交流：计划书与金融产品销售
投资理财产品销售卖点总结
投资理财产品推荐的流程与方法

第五单元 客户服务与客户关系管理
什么是客户关系管理
优质客户服务和客户关系管理的重要性
如何提供个性化、优异的客户服务
培养自己忠诚客户的有效途径

第六单元 发达国家投资理财顾问工作模式与经验介绍
西方发达国家金融营销趋势与模式
爱德华琼斯（EDJ）投资理财顾问业务的成就及模式特点
EDJ投资理财顾问客户开发与服务的方法
EDJ成功经验值得学习与应用之处

已提供内部培训服务的金融机构：安信证券（2期）、财达证券、财通证券、长城证券、长江证券（3期）、德邦证券、东北证券、东方证券、广发证券、国泰君安证券（3期）、国信证券、国元证券、恒泰证券、华泰联合证券（2期）、华泰证券（4期）、华西证券、金元证券、民生证券、齐鲁证券（2期）、上海证券、世纪证券、万联证券、西部证券、湘财证券、信达证券、兴业证券、英大证券、招商证券、中航证券、中信建投证券（8期）等30家证券公司及中国证券业协会、湖南省证券业协会（3期）等；大成基金、东吴基金、富国基金、海富通基金、华商基金、华夏基金、汇添富基金、建信基金、南方基金、申万菱信基金等10家基金公司或其渠道；招商银行支行行长培训班、零售客户经理培训班及沈阳分行、北京分行（合计14期），中国银行，中国工商银行广东省分行、云南省分行，中国农业银行，交通银行总行、广州分行，中国民生银行广州分行，中国光大银行财富管理中心、沈阳分行、郑州分行，福州城市商业银行，广发银行广州分行，吉林农信社，潍坊银行及清华大学商业银行行长班（中国建设银行多期、交通银行湖南分行等）；恒天财富等。