课程收益：
1、掌握财富管理的关键要点与发展趋势
2、掌握资产配置的基本原则与实施要点
3、掌握各类金融产品的关键要点及配置方式
4、掌握不同财富管理需求背景下的客户资产配置方案设计要点
5、掌握客户综合分析基础上的资产配置方案设计与实施要点

适合对象：投资顾问、理财顾问、客户经理

课程提纲：（1天6小时每期不超过40人，将根据具体培训需求优化）

第一讲：财富管理关键要点与现实定位分析
1、财富管理现实背景分析
2、财富管理格局与券商财富管理现实定位分析
3、财富管理各类操作思路与操作模式分类比较分析
4、财富管理现实操作误区与经验借鉴分析
5、财富管理现实操作路径与操作要点分析
6、财富管理发展趋势分析

第二讲：主要理财产品概括介绍
1、各类理财产品的关键要点分析
2、各类理财产品的监管政策差异及关键要点分析
3、各类理财产品的市场走向及市场趋势分析

第三讲：证券投资基金分类介绍及关键要点分析
（一）证券投资基金分类分析
（二）各类基金的关键要点提炼及针对性资产配置

第四讲：资产管理计划分类介绍及关键要点分析
（一）资产管理计划分类分析
（二）各类资产管理计划的关键要点提炼及针对性资产配置

第五讲：信托产品分类介绍及关键要点分析
（一）信托产品分类分析
（二）各类信托产品的关键要点提炼及针对性资产配置

第六讲：PE及有限合伙等私募产品分类介绍及关键要点分析
（一）PE及有限合伙等私募产品分类分析
（二）PE及有限合伙等私募产品的关键要点提炼及针对性资产配置

第七讲：银行理财产品分类介绍及关键要点分析
（一）银行理财产品分类分析
1、固定收益型 2、证券投资型 3、组合投资型
4、其他
（二）银行理财产品的关键要点提炼及针对性资产配置

第八讲：创新型理财产品分类介绍及关键要点分析
（一）创新型理财产品分类分析
（二）创新型理财产品的关键要点提炼及针对性资产配置

第九讲：不同类型理财产品的针对性资产配置分析
一、产品核心信息提取与针对性资产配置
1、产品核心信息的提取：基础资产、管理方式、关键要点
2、不同收益类型理财产品的针对性资产配置
3、不同投资方向理财产品的针对性资产配置
4、产品风险与适应性资产配置实施要点
二、理财产品的针对性资产配置路径：产品推动PK咨询驱动
基于客户需求的针对性资产配置实施要点

第十讲：客户需求挖掘与资产配置方案设计
一、客户的基本分类、财富管理特征
【案例分析与互动演示】
1、医生等专业人士的财富管理特征分析
2、企业主的财富管理特征分析
3、职业投资人士的财富管理特征分析
4、高科技企业高管人士的财富管理特征分析
5、其他类型客户的财富管理特征分析
二、高净值客户的财富管理特征与需求挖掘
三、不同财富管理需求背景下的客户资产配置建议书设计与实施方案分析
1、客户财富管理需求与资产配置要点分类分析
2、各种类型客户财富管理需求与资产配置方案设计与实施
——“稳健增值型”、“增长型”、“附加服务型”、其它类型
四、高净值客户的财富管理与针对性资产配置方案设计与实施

第十一讲：财富管理提升与资产配置动态调整
1、财富管理与资产配置动态调整的实施路径
2、财富管理与资产反向配置
3、各类型客户资产配置针对性调整实施方案分析
4、资产配置主动调整与被动调整
5、基于生命周期管理的资产配置调整
6、基于资产配置的客户锁定与客户关系管理

已提供相关内部培训服务的金融机构：（排名不分先后，按照拼音顺序排列）
安信基金、大成基金、建信基金、益民基金、浦银安盛基金、申万菱信基金；中国信托业协会；北京国际信托、渤海国际信托、方正东亚信托、华澳信托、华宝信托、华鑫信托、五矿国际信托、新时代信托、兴业国际信托、英大信托、中诚信托、中融信托、中信信托、中原信托、紫金信托等16家信托业单位；汉口银行、华夏银行、上海银行、中国银行；招商银行招银大学、济南分行、重庆分行、郑州分行；中国邮政储蓄银行、中国建设银行等7家银行；湖南省证券业协会、山东省证券业协会；安信证券、东北证券、方正证券、广发证券、国海证券、国泰君安证券、华安证券、华宝证券、齐鲁证券、山西证券、申银万国证券、西南证券、兴业证券、招商证券、中国民族证券、中信建投证券、中原证券等19家证券业单位。