整个人生是一个管理风险的过程，而不是消除风险。 ---- Walter Wriston,花旗银行前任主席

《证券公司风险管理》公开课

主办单位：深圳市浦瑞企业管理咨询有限公司（中国金融培训网）
时间：2006年1月7日 深圳
地点：我们收到报名回执后，将会发送详细参会确认函以及开课具体时间地点路线图。
费 用：2000元/人（含培训费、午餐费、资料费以及茶水等） 三人以上同时报名九折优惠。
学员对象：证券公司风险管理委员会委员、风险管理部或稽核部人员、经纪业务部风险管理人员、有兴趣学习证券业风险管理之人士等。

课程背景：

　　高风险是证券公司业务的固有特性：自从证券公司诞生以来，风险就与之相伴随，并且它已渗透到证券公司业务的各个领域和各个环节。证券公司的基本经营目标，就是在风险一定的情况下，追求收益的最大化；或者在收益一定的情况下，使得风险最小化。

　　人才、资金和金融产品是证券公司的三大基本要素，如何在这三者之间建立有机的联系，提高证券公司的营运质量和运作效率，以最大限度地服务于上述经营目标；如何在经营过程中恰当而有效地识别、测量、评估和控制每一种风险因素，促进这些资源的合理有效配置，提高资源的配置效率，是每一家证券公司都必须认真面对和解答的重要课题。美林、摩根斯坦利和雷曼兄弟作为全球著名的投资银行，它们的成功做法给我国券商的运作提供了有益的经验，就是应当建立完善和有效的风险管理机制。

　　任何一家成功的企业，都依赖于其独具特色和自成体系的企业文化和经营哲学，当然证券公司也不例外。在发达国家的成熟证券市场上，证券公司对风险管理及控制的理解和重视，集中体现确立科学合理的风险管理理念和原则，这也是国外投资银行风险管理的精髓所在。

　　随着国内证券公司业务的发展、地域上的扩张、风险控制的需要，证券公司的内部组织结构日益复杂化。与此同时，出现了决策效率低、机构重叠、风险控制不力等问题。因此证券公司的风险管理对于证券业的持续发展有着极为重要的意义。

课程效用：

证券公司面临的风险是什么？
证券公司风险防范机制是否与其经营目标相匹配？
如何引进世界一流的风险管理最佳典范？
现阶段应采取什么行动，为进一步发展做准备？
课程大纲：

第一部分 、证券公司风险管理介绍

1、为什么需要风险管理
2、风险管理主要解决的问题
3、商业风险
从经纪业务、自营业务、投行业务、资产管理业务、基金管理业务，证券业面临种种的财务风险、运营风险和违规风险、操作风险、市场和信用风险、合规/监管风险、人力资源风险、战略风险、第三方风险、电子商务风险
4、风险管理的目标
5、海外市场中金融公司风险管理失败案例及教训

第二部分 、风险管理框架和领先的风险管理实务

1、风险管理的基本要素
风险管理战略
运用科学的风险衡量办法和报告机制
强调内部控制
完善的风险管理信息系统
范例：经纪业务风险控制程序
2、有效风险管理的原则
3、国外风险管理的领先实务
4、风险管理主要职能的角色和职责

第三部分、实施风险管理框架的关键要素

1、实施风险管理框架的关键要素
董事会和高级管理层的决心和支持
制定明确的长远目标和战略方向
在整个机构范围内对风险管理的重要性和战略目标进行深入沟通和宣传
在实施风险管理框架体系之前指定明确的风险管理办法
同各部门和高级管理层一起对解决方案进行充分的试点测试
确定各业务单位的风险管理职责分工
项目的透明度
将风险管理目标同薪酬计划挂钩
进行全面风险管理的培训
2、建立风险管理框架的工作流程
3、过程中的常见障碍

第四部分、证券公司加强风险管理时应注意的问题

1、中国证券公司面临的主要风险
2、净资本管理
3、资金管理
4、自营业务风险管理
自营业务的一般流程
自营业务证券帐户和资金帐户管理的风险管理要点
自营业务资金管理的风险管理要点
自营业务会计核算的风险管理要点
自营业务的违规行为
5、受托投资管理业务风险管理
受托投资管理业务流程
受托投资管理业务运作的风险管理要点
6、经纪业务风险管理要点
7、信息系统风险管理要点
信息系统的功能示范
信息系统的安全管理和系统管理

第五部分、问答和交流