《个人理财和投资规划》公开课简介

主办单位：深圳市浦瑞企业管理咨询有限公司（中国金融培训网）
课程时间、地点：2006年3月4-5日 深圳
费用：人民币1980元/人共2天12小时（含培训费、2天的午餐费、资料费以及茶点等），3人以上同时报名九折优惠。
报名办法：请填写报名回执发给我们，我们会根据回执发送详细参训确认函以及开课具体时间地点路线图。

课程适应对象：
有至少一年以上个人理财经验的证券公司证券营销人员、基金公司个人理财业务营销人员、银行理财客户经理等，有兴趣学习个人理财和投资规划之人士

课程背景：
如果说2004年是中国理财元年的话，那么2005年就是理财的“普及年”。理财业务迅速普及，并成为每个家庭最为关注的焦点之一。随着《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的颁布，零售业务成为银行业竞争的焦点，各家银行也不遗余力地打造自己的理财服务品牌。同时，证券公司也纷纷推出了集合理财产品，基金公司积极推广个人投资者的理财投资服务，保险公司不断推出投资理财连结险种，信托公司也连续推出了一些针对个人的信托理财产品。
2006年是我国金融业全面对外开放的第一年，也是中外资金融机构第一个正式短兵交接的关键期--中外资金融机构无疑将在潜力无限的个人理财战场上争相圈地：专业的个人理财产品营销员工队伍将是未来致胜的关键因素之一。
本课程将在介绍个人理财和投资规划知识的基础上，大量引用境外金融机构的理财规划案例加以有效说明，帮助金融机构的客户经理和营销人员在营销中宣传、运用个人理财（财富管理）的理念和方法，提高员工的服务营销水平，促进理财产品的持续稳定销售和达成客户满意的理财目标。

课程效用：
--掌握个人理财中的重要因素和未来趋势，为客户策划并完成理财目标；
--充分理解个人理财的目标，了解投资规划的原理、主要方法和常见话术；
--掌握专业理财计划书的制作原理；
--了解现代投资组合（资产分配）的重要性及多样化投资的运用；
--将为客户提供有价值的理财解决方案和销售相结合，与客户建立双方信任关系，并赢得客户的尊重。

课程提纲：
第一天
专题一：个人理财规划重要概念
　　个人理财的发展与趋势
　　个人理财常见问题
　　理财规划的重要概念
　　理财七大守则
　　个人理财规划四环
　　个人理财未来趋势
　　客户为何需要理财
　　如何做好理财规划师
　　如何运用理财规划做好财富管理
　　个案讨论

专题二：个人理财规划的专题探讨 (以退休计划探讨)
　　家庭生命周期理论
　　理财投资的目的
　　个人理财规划流程
　　个人理财分析工具
　　理财规划书的制作
　　退休计划的需要
　　退休计划在中国
　　退休计划的目标及风险
　　退休规划的主要方法与步骤
　　退休七个影响因素
　　个案分析

第二天
专题三：投资概念及投资分析
　　现代投资组合理论与资产配置
　　资产配置介绍
　　投资组合的影响因素
　　投资组合的发展历程
　　长期投资的价值的比较
　　如何利用投资组合来分散风险
　　现代投资组合管理与资产配置的营销运用
　　市场与经济的关系
　　解读经济指标
　　如何判断市场趋势
　　华尔街著名基金经理人投资风格介绍
　　2006及未来投资趋势分析

专题四：投资规划
　　资产配置介绍
　　中外新投资产品简介
　　投资策略的操作
　　投资规划的主要方法
　　方案设计
　　针对投资理财常见的话术
　　投资规划案例演练
　　问答和交流
　
培训费用及报名方法：
本次培训费用为人民币1980元/人共2天12小时（含培训费、2天的午餐费、资料费以及茶点等），3人以上同时报名九折优惠。请提前报名，届时持浦瑞确认函参加（具体地点在确认函上通知）。我们收到报名回执后，将会发送详细参会确认函及开课具体时间地点路线图。请填写下列报名信息，电邮到hr@cftchina.com或传真到0755－83260201给我们。谢谢支持！

课程协调：
电话：0755－88302553

真诚希望我们的培训能有效地让您获益！ 期待为您服务！