营销人员希望掌握个人理财实战技能、为客户提供有价值的理财规划赢得客户尊重吗？
营销人员希望提升个人业绩并与业内精英广泛交流、拓展人脉吗？
请参加2007年1月13－14日

《个人理财和金融产品营销》公开课简介

主办单位：深圳市浦瑞企业管理咨询有限公司（中国金融培训网）
课程时间、地点：2007年1月13－14日 深圳
报名方法：请填写报名回执发给我们，我们会根据回执发送详细参会确认函。
费用：人民币1980元/人共2天12课时（含培训费、2天的午餐费、资料费以及茶点等）

学员对象：有至少一年以上个人理财经验的证券公司证券营销人员、基金公司个人理财业务营销人员、银行理财客户经理等，有兴趣学习个人理财、投资规划和金融产品营销之人士

课程背景：
2004年是中国理财元年，2005年是理财“普及年”，2006年是我国金融业全面对外开放的第一年，也是中外资金融机构第一个正式短兵交接的关键期--中外资金融机构在潜力无限的个人理财战场上争相圈地、竞争激烈。展望2007年，随着国民经济的高速发展和国民财富的迅速积累，金融市场迅速发展，金融产品和服务创新、金融混业经营在加速；与此同时，广大投资者的投资理财需求不断变化和提高，个人理财或财富管理理念和方法进一步普及和成熟。个人理财正成为国内金融机构的核心业务和金融产品营销的主要方向--专业的个人理财产品营销队伍将是金融企业未来致胜的关键因素。
本课程将在介绍个人理财和投资规划知识的基础上，引进一些实用的理财工具和方法，大量引用境外金融机构的理财规划案例加以有效说明，帮助金融机构的客户经理和营销人员了解个人理财理论与实践的发展，系统学习个人理财的基础知识和技能，掌握实用的客户分类分析方法和客户开发必胜之道，做到有效的分析和管理投资者的投资理财需求，在营销中恰到好处地宣传、运用个人理财（财富管理）的理念和方法，提高学员的服务营销水平，促进理财产品的持续稳定销售和达成客户满意的理财目标。提升企业的品牌形象。

课程效用：
--掌握个人理财中的重要因素和未来趋势，为客户策划并完成理财目标；
--充分理解个人理财的目标，了解投资规划的原理、主要方法；
--掌握专业理财计划书的制作原理；
--了解资产配置和投资组合的重要性及多样化投资的运用；
--将为客户提供有价值的理财解决方案和销售相结合，与客户建立双方信任关系，并赢得客户尊重。

课程提纲：
第一单元 个人理财的概念、内容与步骤
1、个人理财的定义
2、西方个人理财业务发展的背景
3、个人理财发展的特征
4、国内个人理财业务发展的原因与状况
5、国内对个人理财专业人士的需求分析
6、注册理财规划师资格认证
7、理财规划师的素质与道德标准要求
8、个人理财的主要内容和方面
9、个人理财的基本步骤
个人理财技能测试

第二单元 家庭现金与债务管理
1、家庭净资产定义及组成部分
2、个人理财的起点
3、个人理财成败的标志
4、现金流表及其制作
5、现金流分析的方法和注意的问题
6、现金流分析在个人理财中的作用
7、现金收支与债务管理
8、个人债务的种类
9、债务管理及债务危机
10、保险的种类及其在理财中的运用
课堂案例学习与讨论：家庭净资产表、现金流表的结构及制作

第三单元 投资品种、资产配置与投资计划书
1、投资品种介绍：股票、基金、债券、房产、权证、期货等
2、银行投资理财产品与服务
3、不同类型资产（投资品种）的特点与历史表现4、 风险的定义与范畴
5、风险与收益的关系
6、资产配置的原则与过程
7、三种不同的资产配置方法
8、投资策略与个人投资原则
9、教育规划和退休规划
9、投资计划书的格式和撰写课堂案例学习与讨论：客户案例及其投资计划书
10、个人理财案例分析与理财计划书
综合案例分析的基本内容、案例分析的基本步骤和方法、个人理财计划书的基本要求和结构，个人理财规划书的撰写技巧
案例课堂案例学习与讨论：高端客户个人理财案例和计划书撰写、交流

第四单元 个人理财与金融产品营销
1、理财顾问的营销模式
2、了解客户需求和信息的重要性及方法
3、理财规划与金融产品服务营销
4、社区营销、教育营销与客户转介绍
5、理财顾问的销售活动和时间管理
6、专业金融产品服务营销流程演练：相关市场开发与客户服务技能的演练

已合作客户：
大陆客户：招商银行、中国工商银行、光大银行、招商信诺保险公司、国信证券、兴业证券、联合证券、长城证券、国盛证券、民生证券、兴业证券、大成基金、兴业基金、清华大学商业银行行长班、国家劳动保障部CFP培训班等。
境外客户：加拿大皇家银行、加拿大爱德华琼斯证券公司、苏黎世保险香港公司等

真诚希望我们的培训能有效地让您获益！ 期待为您服务！